投資歴3年2ヶ月、初心者投資家の運用状況とは！｜へそくり研究所

こんにちは、どらねこです！
ブログ更新の準備期間に2年という歳月を要しましたが、、、
(本当は逃げてただけ、、笑)

こちらのブログ、「へそくり研究所」では私のポイント活用による「節約」と資産運用による「へそくり作り(=貯金)」へのチャレンジの記録と経過を発信していきたいと考えています！

投資を始めてみたいとは思っているけれどまだ踏み出せていない方、独学で投資を始めた私のような１人の投資初心者のリアルを知りたい方など、投資に関心のある方の参考になれば嬉しい限りです！！

ねこ師匠

やっとブログを発信する気になったのか！

どらねこ

うん、なかなか踏み出せなかったけど、これから頑張るよ！

発信を始めるにあたって、スタート地点の確認として2021年1月末現在の資産状況を公表しておきたいと思います！！

あまり金額も多くなく構成内容も良いものではないので少し恥ずかしいですが、、、笑

投資歴3年2ヶ月、初心者投資家のへそくりを紹介

それでは、発表します！！

2017年12月に投資家デビューしてから3年と2ヶ月、初心者投資家どらねこの2021年1月末現在の総資産は、、、、

↓ 資産合計はこれです！

↓ 内訳はこんな感じです！

合計、約２８４万円！！

トータルは－２９８,４３２円

はい、そうです。。。

そうなんです。。。

だいぶ赤字です！！！！

ねこ師匠

めっちゃ赤字じゃにゃいかーーーーーー！！

どらねこ

うぅ、なんもいえねぇ、、、

資産の内訳

さて、私の3年2ヶ月の投資家生活はいま現在トータルで絶賛赤字運用中ということが分かりました。泣
ここからは、その内訳の詳細について詳しく見ていきたいと思います。

どらねこ

トータルは赤字でも、種類によっては内容の良いものもあるよ！

ねこ師匠

そうそう、それぞれの運用状況を正確に把握しておくことは、とっても重要なのにゃ！

投資信託の内訳

では、投資信託の内訳を見ていきましょう！
まずは、2021年1月末現在で私が保有中の銘柄はこちらです！

うーん、数字がいっぱいですね、、、、
では、一部の数字を抜粋し銘柄別に簡単に整理してみると以下のようになります。

※表は横にスクロールできます！

いかかでしょうか？

このように少し見やすく整理してみると、銘柄によっては大きくプラスで運用できている銘柄も多いです。

というよりも、1つの銘柄が全体を赤字に引きずり込むレベルの鬼のような赤字になっています、、、、笑

対象の銘柄についての私の見解は別の記事にて、保有した理由から今後の方針・出口戦略までをまとめていきたいと思います。

どらねこ

インデックス投資の推移は全体的に好調だよ！！

ねこ師匠

うむ、それは良いことだにゃ〜！

株式投資の内訳

次に、株式投資の内訳を見ていきましょう！
まずは、2021年1月末現在で私が保有中の銘柄はこちらです！

株式投資の方も2020年1月末現在はプラスで推移しています！

銘柄と保有数量を見やすくまとめると以下の通りです。

株式投資における私の運用のテーマは、
値上がり益(＝キャピタルゲイン)重視よりも、安定した配当金と株主優待(＝インカムゲイン)重視なので各銘柄の保有数量の把握を大切にしています。

といっても、運用益が発生しているというのは嬉しい限りですね！！

どらねこ

配当金や株主優待を目的としていながら運用益も出ていると安心するよ〜！

ねこ師匠

こらこら、株価の変動は激しいから注意を怠るにゃよ！

今後の投資方針

さて、ここまで投資歴3年2ヶ月の私どらねこの現在地について紹介をしてきました。

トータルでマイナスというのは残念な状況ではありますが、ここからは私の今後の投資方針についてご紹介していきたいと思います！

ねこ師匠

自分自身の投資の方針やルール作りはとっても大事なのにゃ！

どらねこ

そうだね、ぼくもしっかりと考えて整理しているよ！

投資信託の方針

投資信託における私の今後の運用方針については、インデックス型とアクティブ型で少し方向性が変わってきますのでそれぞれに分けて紹介していきたいと思います。

インデックス型

私の考えるインデックス型の投資信託の大きなテーマは「時間と継続」です。
インデックス型の銘柄については2018年6月より投資を始めて以来、毎月25,000円を、2019年5月からは毎月30,000円をそれぞれの銘柄に分散して積み立ててきました。

今後も月30,000円をベースに年間36万円を継続して積み立てていく計画です。

どらねこ

たとえ運用益が出なくても10年間で360万円貯金することになるよ！！

ねこ師匠

うむ、ただし基準価格は常に変動しているから10年後がどうなっているかは油断できないのにゃ！

どらねこ

き、気をつけるよ〜〜

また、本業の収入状況次第では、月の積み立て金額を増額しても良いのではないか？
とも考えています。。。←実際は厳しいですが、、笑

アクティブ型

続きまして、私の考えるアクティブ型の投資信託の大きなテーマは「脱出準備」です。笑
投資を始めた当初、毎月分配型の魅力と誘惑に誘われ投資を積み重ねた結果、ファンドの運用状況悪化による分配金の減額、経済状況の影響による基準価格の下落により大きな赤字運用に陥ってしまっています。

不幸中の幸いは、コロナ禍の影響下の中でも少ない金額ながら分配金が発生していることぐらいです。ただ、分配金も受け取っていたので後悔しているというわけではなく良い勉強になったと捉えています。

今後の運用については、私は楽天証券で各種運用を行っているため楽天ポイントによる投資信託購入に重点を置き購入平均価格を下げていくことで基準価格回復時に脱出するという方針でいこうと考えています。
もしかしたら、その前に損きりしてしまうかもしれませんが、、、、、笑

ねこ師匠

どういう結末になるか見ものだにゃ！

どらねこ

うぅ、、かなり不安だけど頑張るよー！

株式投資の方針

保有銘柄の内訳紹介の際に述べた通り、私の考える株式投資の大きなテーマは安定した配当金と株主優待(＝インカムゲイン)重視の運用です。
そのため、今後も安定配当を継続位している企業や株主優待の充実している銘柄を中心に経済状況と株価を注視しつつ買い増し&キープという方針でいこうと考えています。

購入検討中の具体的な銘柄などについては別の記事にて随時紹介していきたいと思います！！

ねこ師匠

配当金と株主優待も企業によって異なるので要チェックにゃ！

どらねこ

そうだね、よく内容を吟味して購入していくよ！

ということで、今回は当ブログを運営していくにあたっての最初の１歩として
投資歴3年2ヶ月の私どらねこの運用状況の紹介でした！！
今後とも定期的に発信していきたいと思いますので、どうぞ当ブログ「へそくり研究所」をよろしくお願い致します！！