【すべて公開】2021年2月の資産運用の結果｜へそくり研究所

こんにちは、どらねこです！

2月も終わり3月になりましたので、2月末時点での私の資産運用の結果についてまとめていきたいと思います！

記事にまとめることで私自身の状況理解や整理にもつながり今後の運用方針を整理するのに役立つので、しっかりとまとめていきたいと思います！！

投資に興味をお持ちの方、持ちはじめた方、私と同じく既に投資に挑戦中の方、投資初心者の方、皆さまの参考資料の1つとして貢献できれば嬉しいです。

ねこ師匠

ぶっちゃけ、先月はどーだったのにゃ？

どらねこ

まずまずかな〜、、
この記事を読むと運用状況が分かるよ！

では、発表しま～す！

2021年2月末の資産運用の結果

まずはじめに、2月末時点といいつつ作業上の都合により厳密には3月3日終了時点の数値になってしまったことをお伝えしておきます。。。

すみません、、、、

今月末分からは正確に月末の数値を取得するようにします。

ということで、

それでは、発表します！！

どらねこの2021年の総資産運用状況は

、、、、、、、

、、、、、

、、、

、、

、

合計、約281.8万円！！

トータルは、−358,330円

はい、そうです。

そう、そうなんです。。。

マイナス幅が拡大してしまいました〜〜泣

ねこ師匠

赤字が増えてるにゃ〜〜！！！

どらねこ

い、い、いわないで〜〜〜泣

では、次に内訳を見ていきたいと思います。

資産全体の結果詳細

さて、悲しいですが私の2021年2月末の総資産は「赤字拡大」という結果であることが分かりました。

ここで、資産の内訳としてはどのような運用状況なのか？前月比はどうなのか？
など、資産の内訳を詳しく確認していきたいと思います。

ねこ師匠

どんな状況でも、現状把握をしっかりとすることが大切なのにゃ！

どらねこ

そうだね、しっかりと分析して
今後に備えるよ！

では、見ていきましょう！

まずは、資産全体の内訳はこちらです。↓↓

単純に前月比で比較すると

投資信託は、+21,709円
株式投資は、−4,950円

でした！

あれ？　投資信託はプラスなんじゃ、、、、

と思いたいとことですが、両手放しに喜べない悲しい事実として、ここでの前月比には2月の積み立て購入分の資産も含まれているということです。

ちなみに、2月の積み立て購入分の内訳は以下の通りです。↓↓

はい、そうです。

そうなんです。

購入分を考えると投資信託も約9,000円くらいマイナスなんです。。。泣

その結果、先月はトータルが－29.8万円でしたが、今月のトータルは－35.8万円

なんと、

赤字幅が約6万円拡大してしまいました。。泣

継続保有を方針としている以上は、NYダウや日経平均株価などの推移や経済状況などの影響によって損益に浮き沈みがあるのは仕方のないことなのですが、それでもマイナスで推移しているというのは悲しいものですね、、、笑

投資信託の運用結果

ここからは、項目別に分けて運用結果を把握していきたいと思います。

まず、投資信託の内訳は以下の通りです。↓

先ほども少し触れまいたが、私はインデックス型の投資信託を毎月定期的に積み立て購入をしています。

2月の積み立て購入した各銘柄と金額は以下の通りです。↓↓

それを踏まえて、前月比での各銘柄の詳細をまとめてみると以下のようになります。

※表は横にスクロールできます！

前月比ではマイナスとなっているものの、
インデックス型の各銘柄については国内債券を除くと投資金額に対して大幅にプラスで運用できています。

アクティブ型の投資信託については、1銘柄めちゃくちゃマイナス運用になってしまっている銘柄がありますが、こちらは現時点でも毎月約30,000円の分配金が発生しているためそのまま継続保有にしてあります。

株式投資の運用結果

次に株式投資の内訳詳細ついてまとめていきたいと思います。

保有中の各銘柄は以下の通りになります。↓↓

2月末時点での株式投資の運用結果は、前月比でみると－4,950円ですが保有銘柄のトータルとしてはなんとかプラスでの運用が継続しています。

銘柄別にみると、やはり2月決算時に減配を発表した日本たばこ産業(JT)は1,900円台を下回りそうな勢いで株価が下落してきています。

オリックスについては高値圏を維持しています。といっても新型コロナの影響を受ける以前の水準に戻りつつあるというような状況です。

JTのマイナス分をオリックスに助けられている状況なのでオリックス様様です。笑

今後の資産運用の方針

ここまで、運用状況について見てきました。
ここからは、それらを踏まえて今後の資産運用の方針について整理したいと思います！

といっても、私の場合は全体の運用方針がにガチ保有系なので「新しく決める」というよりは「整理して再認識する」という意味合いの方が大きいです。笑

それでも、経済状況は刻一刻と変化しているので状況も注視しつつ毎月再確認するようにしています。

ねこ師匠

常に変化する状況の中で、ことあるごとに目標を再認識して追い続けるのにゃ！

どらねこ

はい、師匠！！

投資信託の運用方針

投資信託の運用方針としては、「継続した積み立て」と「脱出計画を進める」です。

インデックス型の銘柄各種については長期運用として毎月継続して購入しているので3月も変更なく継続して積み立てていきます！

購入予定の銘柄は以下の通りです。↓↓

これらの銘柄については、私が運用に利用している楽天証券の口座で楽天カードのクレジット払いによる自動積み立て設定にしてあるため、内容に変更がない限りは何もしなくても自動的に購入することができます。

さらに、クレジット払い分は1% (100円につき1ポイント)の楽天ポイントがもらえるのでお得です！！

また、大きなマイナスになっているアクティブ型の銘柄については楽天ポイントによる購入を中心に平均価格の水準を引き下げつつ様子を見たいと考えています。

どらねこ

良い面もあるから最悪の状況ではないけど、あれは本当になんとかしたいよ〜〜泣

ねこ師匠

が、頑張るのにゃ！

株式投資の運用方針

株式投資の運用方針は、「様子見」です！

JTについては2月決算の際に減配を発表していますが、それでも私は1,000株を保有したいと考えています。
そのため、株価がどの程度まで下落していくのか様子を見つつ隙あらば購入していきたいと考えています。でも基本は様子見の予定です。

保有中のオリックス株についても特に問題なく運用できているので様子を見つつ継続キープの1択です！

また、その他の銘柄についてもリース系、通信系、商社系、金融系など気になる銘柄は沢山ありますが、いずれの銘柄も金額的にいまは手が出ないので引き続き株価の動向を見ていきたいと思います。

ねこ師匠

あせって動かずに、調べて計算して計画を整理しておくのにゃ！！

どらねこ

はい、師匠！！

以上、2021年2月末の「資産運用状況まとめ」でした！

今後も資産の運用状況については、毎月初旬にはこのようにまとめていきたいと思います。

お読みいただき、ありがとうございました！！